BTC交易银行卡被冻结该如何处理?

  “9·4”以后,国内数字货币交易的出入金受到全面监管,现存的出入金渠道存在严重的安全隐患,不乏有新手甚至老韭菜遇到银行卡“冻结”的事件发生。

  以前周知的一些防封方案,如账户分离、小额转账测试法等已经被逐步证实为不可靠。

  一、银行卡冻结主要是两种原因

  1、银行风控冻结

  一般数额较大,在转账信息备注了BTC、ETH等词汇就可能被冻结。解决方法是:找银行提供材料,一般3-7个工作日解封,属于比较简单处理的。

  2、司法冻结

  电信诈骗的黑钱购买BTC、usdt,导致黑钱流入到你的卡里,司法机关通常会将一连串与黑钱有关的卡全部冻结。这种也分为两种情况,一种是三天内自动解封,一种是冻结半年,半年后如果没有破案还可以继续冻结,冻结时间一般半年,但冻结次数是无限的。

BTC交易银行卡被冻结该如何处理?

  二、被冻结应该怎么做

  若遇到被冻结,先要携带身份证去银行,询问冻结期限、冻结原因、冻结机关是哪里。

  有的银行也不知道冻结期限和原因,但至少会告诉你冻结机关是哪。然后可以在百度查询冻结机关的电话,打电话询问冻结期限。

  如果是冻结半年,需要前往冻结你的公安局,带上交易证明,银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。

  去当地公安局做笔录,一般一周左右会解冻。每个公安局的规定不一样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是要结案或者撤案才能解冻。

  结语

  其实,想要预防上述问题的关键,那就是“混沌”,形如混币(CoinJoin)一样,“将你杯中的水倒入太平洋,再盛满一杯,还是原来的那杯吗?”